【新NISA利用状況調査】NISAを知っていても「利用していない」人が約半数に…

「NISAは投資に関する制度だと知らない」人は三大都市圏と他地域で20ポイント以上の差

「福祉はぐくみ企業年金基金」を中心に、企業年金・退職金制度の導入・設計をサポートするベター・プレイスは、全国20代～50代の男女を対象に、今年1月からスタートした新NISA（少額投資非課税制度）の利用状況について、三大都市圏*¹居住者とその他地域*²の居住者を対象に「新NISA利用状況に関するアンケート 三大都市圏・他地域比較」を実施しました。

*¹　東京23区、川崎市、横浜市、さいたま市、相模原市、千葉市、名古屋市、大阪市、堺市、京都市、神戸市（三大都市圏の定義は、総務省による分類に準ずる）：
https://www.soumu.go.jp/main_content/000354244.pdf
*²　*¹以外の地域

Q. NISA（少額投資非課税制度）を知っていますか？

NISAの認知度を調査したところ、知っていると答えた人は三大都市圏で58.6％、他地域では42.8%と15ポイント以上の差がありました。

Q. NISAを「知っている」と答えた方にお聞きします。旧NISA（一般・つみたて）、新NISAを利用していますか？

NISAを知っている人に利用状況を聞いたところ、「新NISAを利用していない」（旧NISAは利用していたが新NISAは利用していない／以前は利用していたが利用していない／どちらも利用したことがない）と答えた人は、三大都市圏で49.1%、他地域では54.9%でした。旧・新NISAを「どちらも利用したことがない」と答えた人は、三大都市圏では31.1%、他地域では41.6%と10.5ポイントの差がありました。

Q. NISAを「聞いたことはある」と答えた方にお聞きします。NISAは投資に関する制度だということを知っていますか？

NISAについて「聞いたことはある」という人に、NISAが投資に関する制度であることを認識しているか調査したところ、「知っている」と答えた人は三大都市圏では81.5%、他地域では61.3%という結果となりました。

Q. NISAを知っていて、旧NISA（一般・つみたて）、新NISAの「どちらも利用したことがない」と答えた方にお聞きします。NISAを利用しない理由を教えてください。（複数回答可）

NISAを知っていてもこれまで利用したことがない人に、利用しない理由を聞いたところ、「投資に回すお金がないから」が三大都市圏で47.4％、他地域で27.7%と共に1位、また、三大都市圏、他地域共に「特に理由はない」が2位という結果となりました。

Q. NISAを知っていて、旧NISA（一般・つみたて）、新NISAのどちらも利用したことがない」と答えた方にお聞きします。どのような状況になったらNISAを利用すると思いますか？（複数回答可）

NISAを知っていてもこれまで利用したことがない人に、どのような状況になったらNISAを利用するのか聞いたところ、「給料があがったら」と答えた人が三大都市圏で47.4%と約半数、他地域でも36.2%で共に1位という結果となりました。さらに三大都市圏では「利用はしないと思う」と答えた人が2番目に多く、他地域より12.5ポイント高い31.6%でした。

また、他地域では「手続きが簡単になったら」利用するという回答が23.4％で2位となり、三大都市圏よりも18.1ポイント高い結果となりました。

Q. 投資を始めるにあたって必要だと思うことは何ですか？(複数回答可)

投資を始めるにあたって必要だと思うことを聞いたところ、「余裕資金」と答えた人が三大都市圏で60.6%、他地域で65.5%と共に1位という結果となりました。また、「お金の知識」と答えた人も共に2番目に多い結果となりました。

Q. お金に関する情報や知識はどのように取得していますか？（複数回答可）

お金に関する情報や知識をどのように取得しているか聞いたところ、「インターネット検索」が三大都市圏で48.1%、他地域で46.6%と共に1位となりました。「お金に関する情報や知識を取得していない」と答えた人は、他地域が34.1%と三大都市圏の24.0%を10.1ポイント上回る結果となりました。

Q. NISAを「知っている」と答えた方にお聞きします。NISAよりも税制優遇の効果が高い制度として、「企業年金」があることを知っていますか？

NISAを知っている人に、NISAよりも税制優遇の効果が高い「企業年金」を知っているか聞いたところ、「知っている」と答えた人は、三大都市圏で62.3%、他地域で48.7%と、三大都市圏が13.6ポイント高いことが分かりました。

今回の調査により、三大都市圏と他地域との比較で、NISAを知らない人の割合が、他地域は15.8ポイント高く、また、「NISAは投資に関する制度だと知らない」人の割合についても、他地域の方が20.2ポイント高く、地方在住者が、NISAへの関心および資産形成に対する関心が低い傾向にあるということが浮き彫りになりました。これは、地方在住者が、金融リテラシーが低いということではなく、地方には上場企業やベンチャー企業が大都市圏に比べて少なく、成長企業に投資をして資産を増やすという実感が持ちづらいのかもしれません。

調査概要
実施期間：2024年3月7日
調査主体：株式会社ベター・プレイス
調査対象：20才～59才、男女
対象エリア：全国
調査方法：インターネット調査
回答件数：368名