【新NISA利用状況調査】資金が必要でないのに売却したことがある人は4割以上

「はぐくみ企業年金」では、全国20～50代の男女を対象に「NISAの利用状況に関するアンケート」を実施しました。

Q1. NISAという制度を知っていますか？

NISAの認知度を調査したところ、知っていると答えた人は77.9%、知らないと答えた人は22.1%と２割以上の人がNISAを知らないことがわかりました。

Q2. NISAを「知っている」と答えた方にお聞きします。NISA（旧NISAを含む）を利用していますか？

NISAを知っている人に利用状況を聞いたところ、利用していると答えた人は45.5%、利用していないと答えた人は52.8%と、半数以上の人がNISAを利用していないことがわかりました。

Q3. NISAを利用していない人にお聞きします。NISAを利用しない理由を教えてください。（複数回答可）

NISAを知っていて利用していない人に、利用しない理由を聞いたところ、「投資に回すお金がないから」が45.2%と最も多く、次いで「どの商品を選択してよいかわからないから」が21.4%、「元本割れするかもしれないから」が21.0%と続きました。

Q4. NISA（旧NISA含む）を利用している、もしくは過去に利用していた方にお聞きします。はじめた目的を教えてください。（複数回答可）

NISAをはじめた理由は、「将来に向けて資産を増やしたいから」が72.0%と最も多く、次いで「老後の資金を確保するため」が49.8%、「銀行の金利が低いから」が23.6%という結果になりました。

Q5. NISAで購入した金融商品を、資金が必要ではないのに売却したことはありますか？

NISAを利用したことがある人で、資金が必要でないのに売却したことがある人は41.8%と４割以上いることがわかりました。

Q6. 資金が必要ではないのに売却したことがある方にお聞きします。売却した理由を教えてください。（複数回答可）

資金が必要でないのに売却したことがある人に理由を聞いたところ、「値上がりしたので利益を確定するため」が47.9%と最も多く、次いで「値下がりしたから」が27.7%、「ほかへの投資に切り替えるため」が24.5%と続きました。

Q7. NISA以外でも税制優遇措置がある資産形成手段として、企業年金があることをご存じですか？

NISA以外でも税制優遇措置がある資産形成手段として、企業年金を知っているか聞いたところ、「知らない」と答えた人が64.1%と、６割以上の人がパワフルな資産形成手段である企業年金を認知していないことがわかりました。

今回の調査で、資金が必要でないのに売却したことがある方が４割以上もいて、その売却理由が、「値上がりしたので利益を確定するため」ということでした。NISAをはじめた目的は「将来に向けて資産を増やしたいから」が1位なので、多くの人は将来のために資産運用を行っているはずです。投資の基本は、長期で運用を行って、金利に金利が付く複利の効果を最大限享受することです。ご自身の目標やライフスタイルに合わせて、無理のない範囲で投資を始めてみてください！

■調査概要
実施期間：2024年12月16日～12月18日
調査主体：株式会社ベター・プレイス
調査対象：20才～59才、男女
対象エリア：全国
調査方法：インターネット調査
回答件数：612名

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